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印度金融财富管理市场的崛起必威精装版app手机

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9月28日

介绍
印度的财富管理服务仍处于初级阶段。必威精装版app手机传统上,财富管理公司专注于净资产≥100万美元的高净值个人(HNI)和净资产≥3000万美元的超高净值个人(UHNWI)。过去10年,印度的高净值人士和超高净值人士群体经历了显著必威精装版app手机增长,这是财富管理服务的需求驱动因素。

2015年,一个

2020A

2025 e

增长预测

(2020 - 25)

HNI人口

2.00十万的

350万

6.11十万的

75%

UNHWI人口

6,020

6884年

11198年

63%

资料来源:莱坊和凯捷米尼2016年世界财富报告

增长的必威精装版app手机印度经济人均收入的增长和城市化进程的加快也成为财富管理行业的顺风。富裕的中产阶级人数正在上升。世界经济论坛(World Economic Forum)估计,到2030年,印度80%的人口将从2019年的50%左右下降到中产阶级。可支配收入的增加将为富裕中产阶级创造财富管理需求。必威精装版app手机

竞争格局
根据咨询公司Praxis Global Alliance 2019年9月6日发布的题为《财富管理的演变》的报告,印度的财富管理领域由国内企业主导,管理资产(AUM)占约77.5%的份额。必威精装版app手机在财富管理公司(WM)排名前20位的企业中,国内企业以80%的资产管理规模(AUM)领先。

印度财富管理的驱动因素和主要趋势必威精装版app手机
年轻人招聘理财经理的倾向上升

随着核心家庭数量的增加和千禧一代生活方式的转变,X一代越来越意识到需要依靠自己的财富而不是他们的孩子。此外,随着意识和曝光率的提高,人们希望能够享受生活中更好的东西,因此,想要存钱购买奢侈品。这刺激了对财富管理公司的需求。

将基于目标的规划置于财务积累之上

在财富管理领域运营的公司感到有必要重新审视他们的产品,并将重点从财富积累转向为客户提供基于目标的解决方案。基于目标的解决方法将个人的实际现金流量需求考虑在内。

对另类资产类别的需求高于传统资产类别

由于传统资产类别(如定期存款和债券)的回报率较低,且对通胀的保护较少,替代资产类别(如另类投资基金、私募股权、风险资本、房地产投资信托(REIT)、衍生品和加密货币)已开始获得吸引力。这些另类投资类别提供了明显更好的回报,而且波动性更小。

越来越依赖自动化

人工服务的高成本,加上移除遗留业务的需求不断上升,已促使组织转向新的自动化工具。这些工具不仅能降低成本,还能帮助创造能力,提高员工敬业度,并通过提供优质产品改善客户体验。随着竞争和消费需求的增加,这种共同的趋势预计将继续下去。

随后,数字化的兴起导致了机器人顾问数量的增加。机器人顾问使用基于算法的自动化系统,根据相关个人的财务状况、风险偏好和未来目标,为投资组合管理提供建议。印度的机必威精装版app手机器人咨询领域大致可以分为三类:基于基金的(例如Scripbox、Fisdom、Finpeg、Orowealth和Kuvera);基于股票的(Smallcase, Fyers, Tauro Wealth and Markets Mojo);以及综合财富咨询(INDWealth、Cube wealth和Arthayantra)。印度领先的机器人顾问(根据他们自己的披露)的咨询资产(AUA)为:Kuvera - 1450亿卢比(19.7亿美元);必威精装版app手机Orowealth——300亿卢比(4.08亿美元);Scripbox——1500亿卢比(2.03亿美元);目标方面——85亿卢比(1.15亿美元)。

重新关注非城市部分

印度目前的财富管理市场正处于发展的早期阶段。到目前为止,老牌玩家的关注点还是城市必威精装版app手机部分。然而,随着金融科技公司的竞争日益激烈,以及外国财富管理公司的突然涌入,金融服务提供商促使国内公司将重点放在农村地区约五分之一的高净值人士身上。

新玩家更容易进入标准

财富管理行业传统上由大型企业主导,该行业需要大量投资才能实现可持续发展。然而,随着科技的发展和人们意识的提高,这种情况发生了变化。随着新时代金融科技的不断涌现,客户有了广泛的产品选择。

行业的挑战

  • 网络安全威胁当前位置随着财富管理公司越来越多地使用和采用不同的技术,近年来数据泄露和网络攻击事件有所增加。由于这些机构拥有大量的私人数据,任何泄露都可能对其品牌形象造成重大打击。
  • 竞争:以更快的速度采用技术的新时代公司与大型传统资产管理公司相比具有明显的优势。这些新时代的公司成功地吸引了希望提高投资透明度和控制权的年轻高净值人士。
  • 监管负担当前位置印度必威精装版app手机财富管理行业主要受印度证券交易委员会监管。多年来,尤其是在2008年经济衰退之后,SEBI推出了保护客户的法规。这些规定(旨在最大限度地服务于利益)严重限制了财富管理公司的能力,导致创收能力低下。
  • 缺乏合格且训练有素的顾问:由于财富管理行业在印度处于初级阶段,企业在雇佣和留住具备必要领域知识的员工方面面临挑战。此外,该行业还存在严重的员工流失问题。必威精装版app手机

行业前景

根据波士顿咨询集团(BCG)于2021年6月发布的题为“2021年全球财富:当客户领先”的报告,从2015年到2020年,印度人的金融财富以每年11%的速度增长,预计到2025年将以每年10%的速度增长至5.5万亿美元。必威精装版app手机

财富管理公司将不得不采用技术进步,并根据不断变化的投资趋势和需求提供个性化、全面的建议。不断创新和提供服务的新方式将继续扰乱该行业。

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